Historia i regulacje

Instytucja doradztwa finansowego w Polsce pojawiła się na początku XXI wieku. W chwili obecnej jest to rynek dynamicznie rozwijający się. Specjalistycznych działalności związanych z branżą finansową jest kilkadziesiąt. W Polsce 19 czerwca 2008 roku powstał Związek Firm Doradztwa Finansowego (ZFDF), który monitoruje i zrzesza firmy doradztwa finansowego. Celem ZFDF jest wypracowanie jednolitych standardów pracy firm z tej branży.

Doradca finansowy - definicja

Wikipedia podaje następującą definicję zawodu doradcy finansowego: „zawód (według dyrektywy Unii Europejskiej na temat pośrednictwa finansowego) wykonywany przez profesjonalistów, których rolą jest przede wszystkim przekazanie klientowi merytorycznej wiedzy na temat ochrony jego majątku”.*

Doradca finansowy – czym się cechuje, czego należy wymagać od profesjonalisty

Osoba pracująca jako ekspert z branży finansowej, swój kontakt z klientem powinna zacząć od wywiadu, dzięki któremu będzie mogła określić potrzeby i oczekiwania osoby zainteresowanej usługą doradztwa. Profesjonalista, korzystając z informacji, które uzyskał, powinien porównać kilka produktów spełniających wymagania klienta i dopasować najlepszy. Przy wyborze doradcy finansowego należy zwrócić uwagę na kilka aspektów, takich jak:

  • firma, którą reprezentuje – powinna być to firma znana na rynku,
  • rozległość oferty, którą doradca oferuje – specjalista powinien oferować produkty z różnych firm, towarzystw ubezpieczeniowych i banków,
  • doświadczenia w branży finansowej – warto sprawdzić, od kiedy firma funkcjonuje na rynku finansowym,
  • profesjonalizm i standardy obsługi klienta – doradca powinien  zarówno odpowiedzieć na pytania klienta, jak również być z nim w stałym kontakcie po sprzedaży produktu,
  • brak opłaty za poradę – doradztwo finansowe powinno być bezpłatne dla klientów.

Warto też zwrócić uwagę na rankingi oraz osiągnięcia danej firmy doradztwa finansowego. Ranking można znaleźć na oficjalnej stronie Związku Firm Doradztwa Finansowego.

Piotr Hulaj
Starszy Doradca Finansowy
ul. Focha 18
85-070 Bydgoszcz
Kontakt z doradcą